Смс мошенничество с банковскими картами куда обращаться

Оглавление:

Телефонные мошенники

Телефонные мошенники – новый способ вымогательства денег, при котором используется мобильный или городской телефон. Основное преимущество этого способа заключается в возможности получения значительной прибыли в результате совершения противоправного деяния, которое практически всегда остаётся безнаказанным. Как защититься от обманщиков и какую ответственность они могут понести в соответствии с действующим законодательством?

Телефонные мошенники представляют из себя лиц, действия которых направлены на получение прибыли незаконным путем, используя для этого средство телефонной связи. Для вымогательства денежных средств чаще всего преступники пользуются следующими схемами:

  • обманом по телефону. Сообщают о нахождении в отделении полиции родственника или знакомого, после чего требуют взятку или выкуп за его освобождение;
  • отправкой SMS с просьбой о помощи. Обращаются, используя слова «мама», «сынок», «друг», с требованием перевода определённой денежной суммы на указанный номер;
  • предложением воспользоваться телефонным номером, за осуществление одного звонка на который со счёта списывается некая сумма денег. Например, сообщают о проведении оператором связи или радиостанцией розыгрыша в лотерею и обращаются с предложением, касающимся приобретения карт экспресс-оплаты и сообщения кодов, или перевода крупной денежной суммы на свой счёт и введения после этого специального кода;
  • предложением выгодной услуги от оператора. В действительности, после введения кода, списываются средства со счёта вашего телефона;
  • применением штрафных санкций и угрозой отключить номер за нарушение (которого в действительности не было) условий договора с оператором, оказывающим вам услуги мобильной связи;
  • ошибочным переводом денег. После просьбы о возврате денег, сумма дополнительно снимается по чеку;
  • оказанием услуги, за счёт которой якобы возможно получение доступа к звонкам и SMS другого человека.

Сегодня телефонное мошенничество встречается достаточно часто и случаев его с каждым годом становится всё больше из-за возможности использования личного номера мобильной связи каждым членом семьи. Телефонные махинации организуются группами преступников, в составе которых достаточно часто встречаются злоумышленники, находящиеся в ИТУ (исправительно-трудовых учреждениях). В процессе противоправной деятельности аферисты приобрели соответствующий опыт, позволяющий для достижения поставленных целей, умело пользоваться всей доступной и полученной в результате обманных действий информацией.

Чаще всего жертвами мошенников из-за доверчивости становятся люди пожилого возраста и подростки.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

  • в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен;
  • в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

— время получения сообщения (поступления звонка) и номер , с которого оно было отправлено;

— данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные;

— содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

Как обезопасить себя от действий телефонных мошенников

Для обеспечения собственной безопасности сообщения или звонки, вызывающие подозрение, лучше игнорировать. Но от действий обманщиков могут пострадать более доверчивые граждане. Поэтому, если на ваш номер звонят или отправляют SMS телефонные аферисты, лучше обратиться:

  • в полицию сразу после поступления звонка (сообщения), вызвавшего подозрение, и рассказать об этом сотруднику МВД.
  • службу, оказывающую техническую поддержку или работающую с абонентами, оператора мобильной связи. Обычно в таких случаях оператором, ценящим собственную репутацию, принимается решение о блокировке подозрительного номера.

Как защититься

Защититься от телефонных мошенников можно путём проявления бдительности и адекватной оценки информации, полученной с неизвестного номера. Если на ваш номер поступил подозрительный звонок или пришло сообщение, то следует предпринять следующие действия:

  • спокойно выслушать звонившего, но не говорить ему о своём решении, а потребовать время на обдумывание его предложения или требований;
  • не сообщать конфиденциальную информацию (номер счёта, пин-код карты банка, логин и пароль на интернет-сайтах и от страниц в социальных сетях) и свои личные данные;
  • задавать собеседнику больше вопросов для получения о нём информации, касающейся фамилии, места работы, занимаемой должности, контактных данных его руководителя, поиска официального сайта их организации в Интернете. Если звонивший в действительность окажется сотрудником какой-либо организации или учреждения, то эти вопросы его не смутят, а вот мошенника заставят понервничать;
  • не реагировать сразу на поступивший тревожный звонок или сообщение от друзей или родственников, а попытаться дозвониться до них или их близких, которые могут находиться рядом с ними, для уточнения полученной информации;
  • поискать в Интернете информацию о проведении розыгрышей и конкурсов при получении SMS-рассылки, призывающей принять участие в них. Часто на форумах можно найти отзывы, оставленные обманутыми участниками;
  • не отдавать или переводить деньги сразу после поступления звонка или получения SMS с требованием внесения определённой суммы (например, для пополнения «контрольного» счёта банка или в виде залога при проведении розыгрыша призов).

Наказание за телефонное мошенничество

Если вы пострадали от действий аферистов, то следует обратиться в правоохранительные органы для привлечения лиц, совершивших противоправное деяние, к ответственности. В соответствии со ст. 159 УК РФ за телефонное мошенничество может применяться наказание в виде:

  • штрафа;
  • исправительных работ;
  • лишения свободы сроком до 2 лет. При назначении этого наказания учитывается масштаб преступления и размер причинённого ущерба.

При совершении противоправных деяний группой мошенников к ним применяется наказание в виде большего размера штрафов и сроков заключения.

Действия телефонных мошенников могут причинить не только материальный, но и моральный вред. Поэтому для защиты своих интересов лучше воспользоваться услугами наших юристов, которые помогут компенсировать все затраты в полном объёме и предотвратить совершение аферистами противоправных деяний в дальнейшем.

Как аферисты выманивают деньги с банковских карт доверчивых украинцев

Украинцы постепенно отказываются от кеша. По данным НБУ, за 9 месяцев 2017 года объем безналичных операций с помощью платежных карт вырос более чем на 40% и достиг 216 млрд грн. Злоумышленники пользуются ростом популярности безнала, выманивают деньги у украинцев. Об этом сообщает Минфин.

Больше всего страдают держатели пластика ПриватБанка. Это не удивительно, ведь на него приходится более половины (18, 9 млн штук на 1.10.2017) от всех активных платежных карт. Условно, мошенничество с приватовскими картами можно разделить на два вида.

Первый, когда держатель карты почти беспомощен, а в утере денег больше виноваты лазейки в банковской инфраструктуре. Второй — клиент доверчив, неосторожен. Он не пользуется здравым смыслом, не задумываясь “проглатывает“ ложь и, соответственно, помогает мошеннику отобрать у него деньги (такой вид мошенничества еще называют социальным инжинирингом).

Карта, OLX и два смартфони

Для реализации одной из самых старых и распространенных мошеннических схем нужно совсем немного: жертва (продавец мобильного телефона, как правило, б/у), товар (то есть тот самый телефон) и подвешенный язык.

Покупатель попросил товар передать курьером: мол, “живу под Киевом, жене подарок хочу сделать, а деньги на карту скину“. Нетерпеливый “покупатель“ был готов безотлагательно идти к терминалу, чтобы пополнить карту продавца и сократить время ожидания. Состояние товара, возможные дефекты и т.д. его не сильно интересовали — ведь “вы же добросовестный продавец, и все как в объявлении“.

За телефоном явился таксист, который выступал в роли курьера. Его использовали вслепую. Злоумышленники рассказали “сказку“ о забытом телефоне, который нужно забрать, и пообещали оплатить поездку (обычно “извозчики“ не сильно любят возиться с техникой на продажу). Сам покупатель утверждал, что он уже находится возле терминала и готов пополнить карту, как только таксист увидит телефон.

Итак, суть схемы: продавец подходит к таксисту, чтобы передать телефон. В это время “покупатель“ якобы стоит возле терминала и отправляет деньги на указанный карточный счет. И. вуаля, через минуту на телефон приходит СМС, якобы от ПриватБанка с подтверждением зачисления.

На первый взгляд, все правильно. Но если присмотреться внимательно — номер телефона отправителя не приватовский, а фамилия получателя неправильно транслитерирована на английский язык. Самое странное, конечно то, что продавец уже как пару лет получает все сервисные сообщения от ПриватБанка не в виде СМС, а в Sender мобильного приложения Приват24.

Так как в Sender оповещения не пришло, да и баланс прежний, пришлось позвонить покупателю и узнать, где деньги. Горе-аферист уверял, что деньги скоро придут, мол, — “Приват тормозит“. И вправду, через минуту пришло еще одно оповещение — точно такая же СМС. Но баланс прежний, а в Sender — никаких сообщений.

Разумеется, телефон остался у хозяина, а таксист уехал с пустыми руками. Эта “бородатая“ схема достаточно проста. Наверное именно поэтому на нее продолжают “вестись“ сотни доверчивых держателей пластика. Если есть желание продать товар и получить оплату на карту, никогда не стоит доверять СМС о зачислении денег. Обязательно стоит проверить свой баланс с помощью мобильного приложения, или же позвонить в контакт-центр банка.

Немного посложнее

Есть схема посложнее. С ее помощью жулики “выуживают“ у жертвы ее платежные данные. Как правило, в ней задействовано два человека — “покупатель“ какого-то товара и мнимый “сотрудник банка“.

Покупатель договаривается с продавцом о покупке и просит назвать номер карты, чтобы перевести деньги. Далее он кладет трубку и жертве уже звонит “сотрудник банка“, который заявляет, что платеж невозможно совершить без дополнительных данных (обычно требуют срок действия карты, ПИН-код, CVV-код). Как только жертва раскрывает информацию, злоумышленники получают доступ к ее деньгам.

Есть вариация на эту схему, в которой фигурирует банкомат. В начале все происходит так, как описано выше. Только покупатель уверяет, что для того, чтобы получить деньги, продавцу нужно сходить к банкомату. А когда его телефон поступит еще один звонок, он должен продиктовать последние 3 цифры с номера которого звонили. Мол, “они необходимы, чтобы завершить платеж“.

На самом деле, получив три заветные цифры, злоумышленники смогут сами снять деньги в банкомате со счета жертвы, даже без его карты. Это довольно распространенная услуга Привата, ею может воспользоваться любой клиент банка. Все что нужно: ввести по запросу банкомата номер карты и номер финансового телефона клиента. Банк сделает “вызов“ и попросит ввести 3 последние цифры, с которого вам звонили. Правда, еще понадобится авторизация по ПИН-коду карты. Но его обычно выведывает “сотрудник банка“, который предварительно “обрабатывает“ жертву.

Обезопасить себя от этой схемы очень просто. Во-первых, следует запомнить, что никакой денежный перевод на карту не требует присутствия картодержателя возле банкомата (кеш-машины не имеют ни малейшего отношения к этой услуге). Во-вторых, ни в коем случае не делитель ни с кем вашими “секретными“ платежными данными. Наиболее безопасный вариант — продавать товар с помощью наложенного платежа.

Только телефон

Вишинг — телефонное мошенничество. Его цель — выведать у жертвы платежные данные карты. Яркий пример — ситуация, в которой в прошлом году оказался Ощадбанк. Его клиентам стали приходить СМС о блокировке карты. За подробностями, злоумышленники предлагали обратиться в якобы “инфоцентр“. Номера телефона прилагались.

Если жертва заглатывала наживку и звонила в “инфоцентр“, мошенники всяческими методами выведывали у нее данные карты. Например, для ее разблокировки.

Ради любопытства мы перезвонили в “контакт-центр“, но не получили вразумительного ответа. Более того, после нескольких наших наводящих вопросов, “оператор“ разразился отборным матом. Разумеется, никаких данных от “жертвы“ он не узнал.

Вариаций телефонного мошенничества очень и очень много. Например, наш читатель Qwerty 1999 сообщил, что ему и сотрудникам предприятия, где он работает, стали приходить СМС на корпоративные мобильные телефоны. Их отправители требовали погасить какой-то кредит, и предлагали перезвонить по нескольким номерам для уточнения суммы. Любопытно, что по одному из телефонов (в списке фигурировал и один cdma-номер) отвечало “Центральное управление НБУ“, где звонившему бодро предложили “погасить кредит“.

“На недоуменный вопрос, а почему номер не киевский, объясняют, что часть сотрудников переехала в Киев из Днепра и сразу же требуют предоставить номер банковской карты для уточнения общей суммы задолженности“, — пишет Qwerty 1999. К счастью, пользователь на удочку не попался. После его уточняющих вопросов мошенники бросили трубку, и перестали отвечать на звонки.

Почти не виноват

Во всех вышеописанных схемах жертва фактически является соучастником мошенников. Ведь именно потерпевший раскрывает жуликам свои данные, не проверяет баланс карты и т.д. Будь то спешка, или просто небрежность, но пострадавший также ответственен за потерю денег, если не соблюдает элементарных правил платежной безопасности.

Но бывают случаи, когда клиент банка становится заложником ситуации. Так, например, произошло с держателями карт ПриватБанка в ноябре прошлого года.

Тогда сразу несколько владельцев приватовского пластика сообщили “Минфину“, что злоумышленники украли с их счетов значительные суммы. Мошенники нашли брешь в платежной системе Interkassa и списывали деньги клиентов без их ведома при совершении покупки в интернет-магазине. Жертвам даже не приходило подтверждение об оплате, потому что у торговца не была включена система верификации транзакций 3D-Secure.

В комментариях Interkassa и ПриватБанк заявили, что неполадка устранена, а пострадавшим клиентам выплатят компенсацию.

Единственный способ обезопасить себя от подобных действий мошенников — установить нулевой лимит на интернет-операции. Сделать это можно в онлайн банкинге Привата или мобильном приложении. Устанавливается он в течение одной минуты. При необходимости лимит всегда можно изменить.

Что делать

Преступники придумали тысячи способов, как заполучить деньги клиента. Но, как правило, это “старые песни на новый лад“. Особенно это касается телефонного мошенничества. Жулики запугивают ли уговаривают жертву всеми возможными способами, чтобы та выдала необходимые данные. Но что бы они не говорили, есть одно золотое правило — никому не раскрывать свои секретные реквизиты — ПИН-код и CVV. Даже если звонящий представляется сотрудником банка или новым главой НБУ. Исключением может быть только 17-значный номер карты.

Никогда не стоит расплачиваться картой в сомнительных интернет-магазинах. Очень часто именно там мошенники получают данные клиентов. оптимальный вариант — открыть интернет-карту для расчетов в “сети“. Процесс покупки может замедлиться, так как каждый придется переводить на нее деньги, но безопасность при расчетах вырастает в разы.

Если по карте происходит несанкционированное списание

Первое, не нужно паниковать. Второе, карту нужно заблокировать или звонком в контакт-центр, или с помощью интернет-банкинга. В мобильном банкинге некоторых финучерждений это также возможно. В любом случае необходимо написать заявление в банк и правоохранительные органы.

STATUS QUO

«Очей очарованье» в Харькове (фото)

Как сэкономить газ. Полезно знать

Оккупация Харькова. Надежды и ожидания

Картины великого мастера в харьковском подъезде

Телефонные аферисты: полезно знать

Одним из основных преступлений в телекоммуникационной среде является телефонное мошенничество, которое стремительно набирает популярность и превращается в настоящую эпидемию. Жертвами мошенников становятся все без исключения — это и бизнесмены, и чиновники, и звезды шоу-бизнеса, и обычные граждане. Харьковские форумы и паблики пестрят сообщениями о телефонных аферистах, немало таких дел рассматривают суды, а полиция не устает призывать к бдительности, ведь основные средства защиты от мошенников – прежде всего, внимательность и здравомыслие самих граждан. Ниже – основные виды телефонного мошенничества и способы борьбы с ними.

Родственник в беде

Как это организовано

Вам звонят с незнакомого номера. Мошенник представляется родственником или знакомым и взволнованным голосом сообщает, что задержан сотрудниками полиции и обвинен в совершении того или иного преступления. Это может быть ДТП, хранение оружия или наркотиков, нанесение тяжких телесных повреждений и даже убийство. Далее в разговор вступает якобы сотрудник полиции. Он уверенным голосом сообщает, что уже не раз помогал людям таким образом. Для решения вопроса необходима определенная сумма денег, которую следует привезти в оговоренное место или передать какому-либо человеку. Цена вопроса обычно составляет от одной до тридцати тысяч долларов США.

Что происходит на самом деле

В организации обмана по телефону с требованием выкупа участвуют несколько преступников. Звонящий может находиться как на свободе, так и в тюрьме. Набирая телефонные номера наугад, мошенник произносит заготовленную фразу, а дальше действует по обстоятельствам. Нередко жертва сама случайно подсказывает имя того, о ком она волнуется.

Если жертва преступления поддалась на обман и согласилась привезти указанную сумму, звонящий называет адрес, куда нужно приехать. Часто мошенники предлагают снять недостающую сумму в банке и сопровождают жертву лично.

Мошенники стараются запугать жертву, не дать ей опомниться, поэтому ведут непрерывный разговор с ней вплоть до получения денег. После того как гражданин оставляет деньги в указанном месте или кому-то их передает, ему сообщают, где он может увидеть своего родственника или знакомого.

Как поступать в такой ситуации

Первое и самое главное правило — прервать разговор и перезвонить тому, о ком идет речь. Если телефон отключен, постарайтесь связаться с коллегами, друзьями и родственниками для уточнения информации. Хотя беспокойство за родственника или близкого человека мешает мыслить здраво, следует понимать: если незнакомый человек звонит вам и требует деньги – это мошенник. Если вы получили звонок от якобы близкого родственника или знакомого с информацией о том, что он попал в неприятную ситуацию, в результате которой ему грозит возбуждение уголовного дела, и если звонящий просит передать взятку якобы сотруднику правоохранительных органов, следует задать уточняющие вопросы: «А как я выгляжу?» или «Когда и где мы виделись последний раз?», т.е. задавать вопросы, ответы на которые знаете только вы оба. Если вы разговариваете якобы с представителем правоохранительных органов, спросите, из какого он отделения полиции.

После звонка следует набрать «102», узнать номер дежурной части данного отделения и поинтересоваться, действительно ли родственник или знакомый доставлен туда. Также стоит помнить, что требование взятки является преступлением.

Выигрыш в лотерее, или «Вы победили, сообщите код карты пополнения счета»

В связи с проведением всевозможных рекламных акций, лотерей и розыгрышей, особенно с участием радиостанций, мошенники часто используют их для прикрытия своей деятельности и обмана людей.

Карточки пополнения упростили процедуру зачисления денежных средств на счет, но одновременно и открыли новые возможности для мошенников.

Как это организовано

На ваш мобильный телефон звонит якобы ведущий популярной радиостанции и поздравляет с крупным выигрышем в лотерее, организованной радиостанцией и оператором мобильной связи. Призом может быть телефон, ноутбук или даже автомобиль. Чтобы получить приз, необходимо в течение минуты дозвониться на радиостанцию. Перезвонившему абоненту отвечает сотрудник «призового отдела» и подробно объясняет условия получения выигрыша:

  • просит представиться и назвать год рождения;
  • грамотно убеждает в честности акции (никаких взносов, переигровок и т.д.);
  • спрашивает, может ли абонент перевести на свой номер денежные средства с карты пополнения счета на определенную сумму;
  • объясняет, что в течение часа необходимо подготовить карты пополнения любого номинала на указанную сумму и еще раз перезвонить для регистрации и присвоения персонального номера победителя; сообщает номер, куда надо перезвонить;
  • поясняет порядок последующих действий для получения приза: с 10.00 до 20.00 такого-то числа абоненту необходимо с паспортом, мобильным телефоном и присвоенным персональным номером прибыть по указанному адресу для оформления радостного события.

Если по каким-то причинам абонент не сможет в течение часа купить карту пополнения, то все равно должен позвонить для согласования дальнейших действий. Затем мошенник объясняет порядок активации карт:

  • стереть защитный слой; позвонить в «призовой отдел»;
  • при переключении на оператора – сообщить свои коды. Якобы оператор их активирует на номер абонента, а «призовой отдел» контролирует правильность его действий, после чего присваивает ему персональный номер, с которым «победитель» должен ехать за призом.

Но если вы захотите самостоятельно активировать карты на свой номер и приехать с доказательными документами из сотовой компании, то это объявят нарушением правил рекламой акции.

Используются и другие варианты мошенничества. Вам может поступить звонок от якобы представителя компании мобильной связи, который предложит пополнить счет карточкой пополнения. Но прежде чем совершить оплату, вы должны будете сообщить оператору личный ПИН-код, перезвонив на определенный номер.

Что происходит на самом деле

Задача мошенников — вынудить вас купить карты пополнения на крупную сумму и сообщить личный код с этих карт. Это позволит злоумышленникам присвоить средства с этих карт. Приз и «победа» – это приманка, призванная усыпить ваше внимание и бдительность.

Как поступать в такой ситуации

Напоминаем, что активировать карточки пополнения следует исключительно через специальный короткий номер, указанный на карточке, а личный код никому никогда не сообщается. Все это указано на карте — и надо следовать этим правилам.

Если вам поступило предложение от радиостанции активировать карточки пополнения — не верьте. Радиостанции никогда не требуют активировать карточки пополнения при проведении лотереи.

«Вы выиграли машину, нужны деньги для ее оформления»

Выигрыш приза может стать не только приманкой, но и поводом затребовать перечисления крупных денежных средств для оформления нужных документов.

Как это организовано

На ваш мобильный телефон – как правило, в ночное время – приходит SMS-сообщение, в котором говорится о том, что в результате проведенной лотереи вы выиграли автомобиль. Для уточнения всех деталей вас просят посетить определенный сайт и ознакомиться с условиями акции либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров.

Во время разговора мошенники сообщают о том, что надо выполнить некоторые формальности: уплатить госпошлину и оформить необходимые документы. Для этого нужно перечислить на счет своего мобильного телефона некую сумму, а затем набрать определенную комбинацию цифр и символов якобы для проверки поступления денег на счет и получения «кода регистрации».

Что происходит на самом деле

Комбинация цифр и символов, которую вы набираете, является кодом, благодаря которому злоумышленники получают доступ к перечисленным средствам. Как только код набран, счет обнуляется, а мошенники исчезают в неизвестном направлении.

Как поступать в такой ситуации

Если вы узнали о проведении лотереи только в момент «выигрыша» и при этом ранее не заполняли заявку и никак не подтверждали своего участия в розыгрыше, то, вероятнее всего, вас пытаются обмануть. Оформление документов и участие в таких лотереях никогда не проводится по телефону и интернету.

Ошибочный перевод средств

Как это организовано

Вам приходит SMS-сообщение о поступлении на счет средств, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод» либо через терминал оплат услуг. Сразу после этого поступает звонок, и вам сообщают, что на счет ошибочно переведены деньги. Их просят вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом» либо перевести на «правильный» номер. Вы переводите, после чего такая же сумма списывается с вашего счёта.

Что происходит на самом деле

Чтобы во второй раз списать сумму с вашего счета, злоумышленник использует чек, выданный при переводе денег. Он обращается к оператору с заявлением об ошибочном внесении средств и просьбой перевести их на свой номер. То есть в первый раз вы переводите деньги по его просьбе, а во второй раз он получает их по правилам возврата средств.

Как поступать в такой ситуации

Советуем вам не поддаваться на обман. Если вас просят вернуть якобы ошибочно переведенную сумму, напомните, что для этого используется чек. Отговорка, что «чек потерян», скорее всего, свидетельствует о том, что с вами общается мошенник.

SMS-просьба о помощи

SMS-сообщения позволяют упростить схему обмана по телефону. Такому варианту мошенничества особенно трудно противостоять пожилым или слишком юным владельцам телефонов. Дополнительную опасность представляют упростившиеся схемы перевода денег на счет.

Как это организовано

Абонент получает на мобильный телефон сообщение: «У меня проблемы, кинь 300 гривен на этот номер. Мне не звони, перезвоню сам». Нередко добавляется обращение «мама», «друг» или другие.

Как поступать в такой ситуации

Пожилым людям, детям и подросткам следует объяснить, что на SMS с незнакомых номеров реагировать нельзя: это могут быть мошенники.

Телефонный номер-грабитель

Развитие технологий и сервисов мобильной связи упрощает схемы мошенничества.

Как это организовано

Вам приходит SMS с просьбой перезвонить на указанный номер мобильного телефона. Просьба может быть обоснована любой причиной – помощь другу, изменение тарифов связи, проблемы со связью или с вашей банковской картой и так далее. После того как вы перезваниваете, вас долго держат на линии. Когда это надоедает, вы отключаетесь – и оказывается, что с вашего счета списаны крупные суммы.

Что происходит на самом деле

Существуют сервисы с платным звонком. Чаще всего это развлекательные сервисы, в которых услуги оказываются по телефону, и дополнительно взимается плата за сам звонок. Реклама таких сервисов всегда информирует о том, что звонок платный. Мошенники регистрируют такой сервис и распространяют номер без предупреждения о снятии платы за звонок.

Как поступать в такой ситуации

Настоятельно советуем не звонить по незнакомым номерам. Это единственный способ обезопасить себя от телефонных мошенников.

Мошенничество с банковскими картами с помощью телефона

«Проверка безопасности»

Самый простой способ завладеть данными о карте пользователя – это просто попросить жертву поделиться этими сведениями. Звучит фантастически, но это работает: из сотни клиентов банков найдется несколько тех, кто все расскажут незнакомцу по телефону. Обычно мошенник представляется сотрудником банка, который проводит проверку безопасности или просто уточняет необходимые сведения.

В повседневной жизни люди, как правило, не бдительны, они не ждут нападения в любой момент. А такой звонок – это и есть внезапная атака на ваш банковский счет. Некоторые преступники действуют настолько нагло, что даже просят прочесть код подтверждения, который вы сейчас получите в SMS. Не сомневайтесь: в этот момент мошенник производит оплату, используя полученные от вас сведения, и до расставания с деньгами остаются считанные секунды.

«Спасение» денег

Более совершенная разновидность предыдущего способа – перевести жертву в стрессовое состояние: «С вашей карты сейчас происходит списание денег, нам нужно срочно проверить информацию. Назовите номер, срок действия и последние три цифры, напечатанные на обороте карты». Варианты могут быть разными, но смысл один: решать нужно быстро, вашим деньгам грозит опасность, срочно продиктуйте всю информацию. Доказано, что в состоянии стресса и тревожности человек склонен к необдуманным поступкам и не пытается анализировать ситуацию.

«Мама, у меня проблемы, не звони, переведи деньги на этот счет»

Даже если ваш ребенок сидит на диване рядом с вами, вы испугаетесь, получив такое сообщение. Так уж устроены родители: они беспокоятся о своих детях, и реакция на возможную угрозу им очень сильна. А если ваш ребенок где-то в городе? Простая, эффективная и наглая схема, использующая сильные чувства и базовые инстинкты.

Пoдставной покупатель

Многие из нас продают ненужные вещи, разместив объявление на страницах газет или в интернете. Мошенник, представившись покупателем, просит продиктовать номер карты, чтобы якобы перевести на нее деньги. При этом просит продиктовать и срок ее действия, и назвать платежную систему, и прочесть три цифры на обороте карты. Не каждый человек, обрадовавшись удачной сделке, сразу догадывается, что его просят поделиться сведениями в несколько большем объеме, чем этого требуется для совершения перевода.

Продажа карты с нулевым балансом

Нередко мошенники предлагают купить банковские карты с нулевым балансом. Вместе с картой покупают и некоторые персональные данные. Казалось бы, что может плохого случиться, если на карте все равно нет денег? Но неприятности могут быть достаточно серьезными, если карту будут использовать для преступной деятельности. Например, на нее могут принимать платежи от жертв мошеннических схем, ее могут использовать для обналичивания краденых денег. В любом случае полиция и налоговые органы, расследующие мошеннические схемы, выйдут на владельца этой карты.

Кража sim-карты

Относительно новый метод хищения средств с карты, закрепленной за номером телефона.

Как это организовано

Когда вы просите перевести деньги на карту и даете свой телефон в интернете или газетных сообщениях, мошенник получает первую информацию о вас.

Далее вам начинают приходить звонки с незнакомых номеров. Мошенник ожидает, что вы перезвоните на эти номера, вследствие чего он получит список ваших последних звонков.

На основании этого списка мошенник подает заявление оператору о замене sim-карты и, получив новую, снимает деньги с вашей банковской карты, «привязанной» к номеру вашего телефона.

Как поступать в такой ситуации

При обращении с картами следует соблюдать простые правила:

  • никому не сообщайте данные своей карты по телефону. Если их пытаются у вас узнать, скорее всего, это мошенники;
  • никому не давайте свою карту и не сообщайте ПИН-код;
  • проверяйте доменные имена, работая в интернете;
  • не доверяйте SMS- и email-сообщениям, которые запрашивают ваши личные данные;
  • постоянно обновляйте антивирусное ПО;
  • уничтожайте чеки, на которых указан номер карты;
  • не публикуйте в доступных местах одновременно номер вашего телефона и номер карты.

Мошенники снимают деньги с телефона — как и куда жаловаться?

Современная правоохранительная практика знает немало способов совершения мошеннических действий. Среди них наиболее распространенными являются преступления в отношении физических лиц. Зачастую это связано с размещением объявлений о покупке или продаже имущества на крупных торговых площадках. Можно выделить три основных элемента, с помощью которых обычно совершаются телефонные мошенничества. Это номер мобильного, номер банковской карты или фамилия лица.

Куда жаловаться на телефонных мошенников?

Телефонные мошенники в отношении банковских карт могут совершать два типа действий. Их следует указать подробнее:

  • Когда под предлогом блокировки системы или перевода средств за покупку по интернету они узнают номер карты и код подтверждения операции. Эта информация дает возможность списывать со счета деньги или переводить их на другие счета. Таким образом, телефонные мошенники получают полный доступ к деньгам по номеру карты;
  • Когда осуществляется списание денег без контакта с жертвой. В этом случае способ совершения преступления достоверно не будет установлен. Однако такое хищение денег возможно, если телефонные аферисты знают номер карты или номер телефона.

В первом случае необходимо обращаться в полицию с заявлением. По данному факту будет проведена проверка и принято решение о возбуждении уголовного дела, если сумма похищенных денег превысит 2500 рублей.

Во втором случае также нужно обращаться в правоохранительные органы. Ведь искать преступников могут и обязаны именно они. Однако при списании средств неустановленным способом, то есть без прямого контакта с потерпевшим, следует обращаться еще и в банк, который выдал карту. Дело в том, что Центральный банк России с 2016 года обязал все банковские учреждения компенсировать потерпевшим украденные деньги. Ведь это именно банк не обеспечил должной защитой выпущенные им карты, что и сделало возможным совершение преступления. Поэтому они должны возместить сумму потерь. О том, как вернуть деньги, и можно ли, если перевел на счет мошенника, написано в этом материале.

Как жаловаться на телефонных мошенников – образец заявления

Телефонные мошенники могут завладеть деньгами заявителя и другими способами. Нередко это происходит под видом оказания тех или иных услуг, решения различных вопросов. В любом случае, мошеннические действия подпадают под ст. 159 УК РФ. Каждый такой случай должен становиться предметом тщательного разбирательства в правоохранительных органах. Следует сказать, что обращаться в полицию можно как письменно, так и с устным сообщением по телефону 02. Уже давно изжита практика нерегистрации сообщений о таких преступлениях. Поэтому в течение суток с заявителем свяжется соответствующий сотрудник местного органа внутренних дел. Он оформит должным образом заявление и опросит заявителя об обстоятельствах произошедшего. Однако правильно заполненное заявление поможет полиции. Ведь нужно отразить все значимые факты и обстоятельства. Заявление включает доводы заявителя и содержит ссылки на нормы Уголовного кодекса. А про то, как вернуть с телефона деньги на карту, рассказано тут.

Как распознать телефонных мошенников?

Телефонные мошенники действуют по определенным схемам и распознать их довольно легко. Достаточно быть внимательным и не терять способности логически мыслить. К числу основных моментов, на которые следует обращать внимание, можно отнести:

  • Если человек торопится заключить сделку. Телефонные мошенники нередко выступают в качестве покупателей и настаивают на перечислении денег за товар продавцу. Он, в свою очередь, будучи убежденным в предназначении денег именно ему, сообщает код и номер карты. После чего происходит снятие средств. Поэтому, если человек настаивает на быстром зачислении денег, к нему следует отнестись с осторожностью;
  • Когда лицо не интересуется местонахождением товара или не желает его осмотреть, а спрашивает номер карты – еще один признак мошенников. Такие лица даже не интересуются возможностью получить товар, ведь они и не собираются этого делать;
  • Когда приходит СМС о блокировке банковской карты, якобы с номера 900, следует внимательно рассмотреть само объявление. Мошеннические сообщения будут отправлены с обычного номера, а в конце сообщения просто указываются цифры 900 и человек думает, что это сообщение от Сбербанка;
  • Если в ходе телефонного разговора мошенник сообщает о проблемах у ваших близких родственников и предлагает их решить путем зачисления денег – это обман. Подобные вопросы так просто не решаются. Таким образом, главной гарантией сохранения своих денег является здравый рассудок и логика.

Если не торопиться с принятием решения, а внимательно все обдумать, риск лишиться денег снизится.

К слову, про мошенничество и ОПС написано тут.

Что могут сделать мошенники зная номер телефона?

Алгоритм действий довольно прост. Номер мобильного можно узнать на торговых площадках и подобных ресурсах. Затем преступники созваниваются с потерпевшим под предлогом покупки или продажи нужного товара. После чего происходят обычные действия по вводу в заблуждение. Целью является получение информации о номере карты и коде подтверждения платежной операции.

Как мошенники снимают деньги с телефона при звонке?

Если подключены определенные программы, аферисты могут снимать деньги при телефонном разговоре. Зачастую, при проверке телефонного номера мошенника, операторы сообщают, что они зарегистрированы в Британии или Германии. Это результат действия специальных компьютерных программ. На самом деле преступник может находиться в соседнем доме. В случае таких действий необходимо жаловаться как в правоохранительные органы, так и своему сотовому оператору.