Как получить долг с предприятия

Оглавление:

Как вернуть долг с банкрота

Стражи закона

По банкам

Где деньги лежат?

Передать другому

Если самостоятельный возврат денег связан для фирмы-кредитора с затратами на персонал, который будет заниматься только этой задачей, и потерей времени, чего не всегда организация может себе позволить, тогда право требования долга можно передать коллекторскому агентству или другой заинтересованной организации. Гражданский кодекс регулирует эту процедуру двумя отдельными главами: переуступка прав требования описана в 24-й главе ГК, 43-я глава содержит информацию о договоре факторинга. Оба этих варианта дают возможность передать подтвержденный документально долг другой организации, которая вместо вас возьмет на себя бремя по поиску фактических денег злостного неплательщика.
Разница между этими двумя требованиями заключается в том, что переуступка права требования возможна под любое встречное действие, к примеру, в обмен на поставку партии товара, то есть фактически в рассматриваемом случае возможна сделка по купле-продаже за счет переуступки долга. В свою очередь факторинг – это получение фактических денег при передаче долга, и никаких бартерных отношений он не предполагает.
Естественно, что сторонняя организация не выплатит всю стоимость, которая будет указана в вашем требовании. Дисконт зависит от степени подтвержденности долга. Прежде чем взять на себя ваши обязательства, факторинговая организация изучит все документы, а также финансовое положение должника, степень риска его банкротства. От этого и будет зависеть сумма, которую кредитор получит за передачу своего права требования. Дополнительно дисконт варьируется в зависимости от срочности поступления денег. Чем быстрее компании нужны деньги, тем больше денежных средств ей придется уступить посреднику от суммы долга.
Ранее, до апреля 2009 года, применение договора факторинга было затруднено, так как финансовым агентом (покупателем долга) могла быть только кредитная организация или компания, имеющая специальную лицензию.При этом действующее на тот момент законодательство не предусматривало такого вида лицензируемой деятельности, как факторинговые услуги. А в случае, если в договор, на основании которого возник долг, была включена оговорка о запрете переуступки права требования без согласия сторон, то у кредитора оставался весьма небольшой выбор предложений со стороны: либо это были финансовые агенты, которыми могли выступать только кредитные организации, либо взыскивать долги приходилось самостоятельными усилиями.
Однако сейчас право заключать договор финансирования под уступку денежного требования имеет любая коммерческая организация, что дает возможность кредитору даже при наличии приведенной выше оговорки в коммерческом договоре о запрете переуступки прав требования использовать договор факторинга, для которого такая оговорка признается незаконной.
«Компаниям нужно быть предельно осторожными при заключении договоров. Во-первых, необходимо собирать сведения о контрагенте, эти бумаги в последующем могут стать тем пакетом документов, который обеспечит хорошие условия при передаче прав требования. Во-вторых, стоит оценить риски, если ваш контрагент предлагает заключить соглашение о перемене лиц в обязательстве, – предупреждает Наталья Аникина. – Поставщик может мотивировать необходимость такого документа тем, что весь товар завезли на другое юридическое лицо. Следует подчеркнуть: при подписании документа такого содержания та компания, с которой вы изначально договаривались, остается в стороне от этих обязательств и больше не отвечает за их исполнение».
Процесс взыскания задолженности очень напоминает игру в наперстки: довольно сложно с ходу угадать, в каком из них окажутся деньги. Но исполнительный лист выдается арбитражными судьями сроком на три года, и этого времени кредитору или судебному приставу должно быть вполне достаточно для того, чтобы испробовать все имеющиеся варианты.
Если фирма, не желающая с вами сполна расплатиться, ведет хозяйственную деятельность, вы не останетесь без средств. Не вышло получить долг в денежном эквиваленте, используя банковские счета должника? Можно попробовать наложить арест на имущество. Если и имущества будет недостаточно, есть возможность продать право требования и вернуть пусть не всю задолженность целиком, но существенную ее часть.

Материалы предоставлены редакцией журнала «Расчет»

Практическая энциклопедия бухгалтера

Все изменения 2018 года уже внесены в бератор экспертами. В ответе на любой вопрос у вас есть всё необходимое: точный алгоритм действий, актуальные примеры из реальной бухгалтерской практики, проводки и образцы заполнения документов.

Взыскание долга с предприятия-банкрота

Поможет ли получению задолженности банкротство должника?

Если должником выступает юридическое лицо, кредитору нередко приходится столкнуться с трудностями при взыскании заложенности. В случае, когда компания не имеет средств для погашения долга, то применяется процедура банкротства. В этом случае удается погасить задолженности путем получения средств от продажи имущества компании.

Зачастую, если этот способ является единственно возможным, также могут возникнуть некоторые сложности. В первую очередь, это связано с тем, что необходимо выполнить ряд действий, чтобы кредиторская задолженность была включена в список требований.

Однако, справедливости ради, стоит отметить, что такой метод взыскания средств с должника имеет и свои преимущества. Арбитражным судом после рассмотрения заявления о признании предприятия банкротом выносится вердикт о том, что организация не в силах в полном объем погасить долговые обязательства, а также выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства. Должник больше не имеет права владеть и распоряжаться активами, все сделки переходят под контроль исполнительного лица – арбитражного управляющего, который самостоятельно расплачивается с кредиторами. Любые сделки могут осуществляться лишь на основе конкурса.

Какие требования могут быть предъявлены должнику-банкроту?

Для того, чтобы принять решение о банкротстве своего должника, кредитору следует изложить в официальной форме свои требования, это поможет отсудить ту задолженность, которую имеет предприятие.

Действующее законодательство позволяет разделить требования на 2 типа: условно установленные и установленные. Категория присваивается в зависимости от того, имеется ли возможность доказать факт наличия задолженности и от формы самих требований.

Установленными можно считать требования, подкрепленные официально, в том числе в виде судебного документа, в котором предприятие-банкрот самостоятельно признает все выдвигаемые ему требования.

Приставка «условно» добавляется к тем требованиям, которые не были изначально установлены, а значит должник имеет право их не принимать. В этом случае требования должны быть занесены в соответствующий реестр и в процессе первичного собрания кредиторов подвергнуться обсуждению. Также необходимо, чтобы арбитражный суд принял решение по этому вопросу.

Как уже упоминалась ранее, взыскать задолженность есть возможность только тогда, когда кредитор озвучил свои требования должнику. Их можно подать в арбитражный суд в процессе текущего рассмотрения дела либо ждать и объявить на этапе искового производства. Однако тут есть нюанс, в законе указано, что к началу искового процесса все расчеты с кредиторами должны быть произведены. В этом случае лучшим выходом будет обращение к профессиональному юристу.

Порядок проведения процедуры взыскания

Данная процедура должна быть проведена в регламентированном порядке:

  1. Изначально должны быть удовлетворены требования лиц, которым был нанесен вред или ущерб.
  2. Погашение задолженностей по выплате алиментов, зарплат и пособий.
  3. Возврат средств кредиторам, в чьем распоряжении есть имущество должника.
  4. Выплата задолженностей государственным фондам и налогам.
  5. Погашение долговых обязательств перед другими кредиторами.

Для того, чтобы предприятие-должник имело возможность погасить задолженность, составляется план реструктуризации, исполнение которого контролируется арбитражным управляющим. Если в течение 5 лет долги не были погашены, выполняется процедура ликвидации, для погашения кредиторских долговых обязательств – реализуется имущество должника, а вырученные деньги идут в счет задолженности. Реализация имущества должника осуществляется посредством электронной торговой площадки, выбранной собранием кредиторов, которые также вправе определить порядок, срок и условия процедуры реализации с торгов.

Если, по мнению кредитора, выплата проводится с нарушениями, он может написать заявление в суд, цель которого – произвести замену арбитражного управляющего. После рассмотрения иск будет принят или опровергнут. В случае замены управляющего, план выплат может быть пересмотрен.

В случае, если предприятие на протяжении длительного срока не погашает долги и финансовый мониторинг отражает его неспособность к выплате задолженности, то кредитору необходимо заявить о банкротстве должника. В этом случае он получит преимущество и повысит шанс вернуть долговые средства.

В случае возникновения необходимости взыскания долгов с компании-банкрота, кредиторы нередко допускают ошибки, которые в дальнейшем могут стать основанием для отказа в возврате средств. Самыми распространенными являются:

  • Если требования о возврате долга предъявлены с нарушением установленных сроков.
  • Если требования о возврате кредиторской задолженности были предъявлены до публикации сообщения о введении процедуры в деле о банкротстве в отношении компании.
  • Если требование о возврате долга к несостоятельному должнику было предъявлено в виде претензии.
  • Если кредитор отказался от включения требований по долговым обязательствам до начала течения срока исполнения.
  • Если кредитором был подан иск в суд о взыскании долга к организации, которая проходит процедуру банкротства.

Важно! После завершения конкурсного производства юридическое лицо прекращает свое существование, исключается из ЕГРЮЛ и взыскать долги с него уже будет невозможно.

Взыскание долга с ООО: 5 эффективных способов

Взыскание долга с ООО: 5 эффективных способов

Есть проблемы с возвратом долга от ООО? Не знаете, как воздействовать на должника, не нарушая закон?

Читайте статью до конца, и вы узнаете, как заставить платить ООО и привлечь руководство (участников) ООО к уголовной и личной имущественной ответственности.

Нажав комбинацию клавиш «ctrl+D», вы сможете в любой момент «достать» полезный материал из закладок, чтобы применить 5 способов взыскания долга на практике.

ООО не платит долги, потому что руководство не боится ответственности?

Представители проблемного ООО не боятся личной ответственности, потому что думают, что максимум, чем рискует участник – это доля в уставном капитале ООО.

Действительно, руководить ООО очень удобно в плане ответственности. Закон говорит, что учредители ООО не отвечают по долгам общества, а организация не отвечает по долгам учредителей (ст. 56 ГК РФ).

Но значит ли это, что собственники и руководство ООО могут безнаказанно пользоваться деньгами кредиторов и бесконечно уходить от уплаты задолженности? Конечно, нет.

заставить ооо платить по долгам достаточно сложно. но при грамотном правовом подходе и знании психологии бизнеса – вполне реально

Должника нужно «знать в лицо»

Должник должнику рознь: один не платит долги, потому что не может, другой – потому что не хочет. Первая категория включает как компании с временными трудностями, так и фирмы с хроническими финансовыми проблемами. Вторая категория объединяет просто «скупых» контрагентов и откровенных мошенников.

Поэтому, чтобы знать, в какой момент переходить от пассивного ожидания к активным действиям по возврату долга, и какие меры предпринимать в отношении конкретного должника-ООО, нужно получить о контрагенте максимум информации.

ОЦЕНИТЬ РИСК МОШЕННИЧЕСТВА СО СТОРОНЫ ДОЛЖНИКА И НАЛИЧИЕ/ОТСУТСТВИЕ У КОМПАНИИ ВОЗМОЖНОСТЕЙ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ДОЛГОВЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПОЗВОЛИТ АНАЛИЗ РЕПУТАЦИИ И ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ООО

Кредитору следует по крупицам собрать информацию о должнике. Запросить у контрагента напрямую и/или найти в открытых источниках.

Рассчитать платежеспособность и ликвидность, главные показатели финансового состояния организации, можно на основе данных из бухгалтерского баланса, который можно получить на сайте www.gmcgks.ru.

«Темное прошлое и настоящее» ООО, связанное с судебными тяжбами, раскрыть так же легко: на сайтах Росправосудия https://rospravosudie.com/ и Арбитражного суда www.arbitr.ru, в Картотеке арбитражных дел http://kad.arbitr.ru/. Информацию о незакрытых долгах – на сайте приставов http://fssprus.ru/iss/ip .

Главное, что нужно знать для доступа к информации на перечисленных ресурсах, – это ИНН и ОГРН должника.

информация из открытых источников позволяет составить общую картину

но самая важная информация о должнике – его расчётных счетах, остатке денежных средств на текущую дату, наличии имущества, доступна исключительно через специалистов, профессионально занимающихся взысканием долгов ооо

На основе полученных данных, нужно оценить перспективы взыскания и выбрать оптимальный путь взыскания задолженности.

Далее вы узнаете 5 эффективных способов взыскания долга с ООО. В том числе – как получить свои деньги назад за счет личных средств генерального директора, бухгалтера и учредителей.

Способ первый: «PR-воздействие»

Если ООО дорожит репутацией, является участником тендеров, не признано банкротом и имеет реальную (или потенциальную) возможность погасить долг, можно простимулировать должника с помощью PR-воздействия.

Для этого нужно найти уязвимые точки должника и предупредить руководство ООО о намерении привлечь к конфликту СМИ. Проинформировать деловую среду и общественность о недобросовестности компании. К примеру, разослать пресс-релизы и письма клиентам и партнерам должника, провести пресс-конференцию, дать интервью в местные печатные издания и т.д.

Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.

Способ второй: «Переговоры»

ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.

Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.

Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.

успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником

Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.

Способ третий: «Досудебная претензия»

Досудебная претензия о срочном погашении долга, направленная в адрес ООО, говорит о серьезных намерениях кредитора.

если ооо проигнорирует досудебную претензию, далее последует «крайняя мера» – обращение в арбитражный суд

Поэтому, опасаясь судебных разбирательств, должник зачастую реагирует на претензию и перечисляет на счет кредитора часть задолженности.

Способ четвертый: «Судебное взыскание долга с ООО»

Взыскание задолженности ООО через суд позволяет получить с должника не только сумму основного долга, но и пени, неустойку, компенсацию убытков и судебных расходов, в том числе затрат на представителя.

Кредитору следует правильно составить иск к ООО о взыскании долга и заявить в нем о необходимости принятия обеспечительных мер.

решение суда является официальным подтверждением наличия долга и необходимым документом для начала исполнительного производства (принудительного взыскания задолженности)

Важно: исковое заявление о взыскании долга ООО должно соответствовать требованиям закона и содержать подробное описание сложившихся обстоятельств, подтвержденное доказательствами.

Способ пятый и самый эффективный: «Банкротство»

Если у ООО недостаточно активов для расчетов с кредиторами, банкротство с последующей субсидиарной ответственностью – это единственный способ вернуть долг за счет личного имущества руководства и собственников ООО.

Ели ООО не платит 3 месяца и более, а сумма задолженности составляет от 30 000 р., кредитор может подавать заявление о банкротстве ООО в арбитражный суд.

Генеральный директор, учредители ООО, главный бухгалтер и другие лица, принимающие обязательные для компании решения, могут привлекаться и к уголовной ответственности за:

  • фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ);
  • преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
  • неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ),

И наказываться строгими штрафными санкциями в размере до пятисот тысяч рублей или лишением свободы на срок до 6 лет.

ПРИВЛЕЧЕНИЕ К СУБСИДИАРНОЙ И УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ТРЕБУЕТ МОЩНОЙ ДОКАЗАТЕЛЬНОЙ БАЗЫ

Исход банкротства на 99% зависит от сопровождающего процедуру арбитражного управляющего. Главное, чтобы он не был заинтересован в исходе дела и не вступал с должником в преступную коалицию.

Порядок взыскания долга с ООО

Непогашенная задолженность является распространенной практикой в современных рыночных условиях. ООО может объяснять это временными финансовыми затруднениями, банкротством или сменой руководящего состава. Данная статья ответит на вопросы: как правильно взыскать долг с ООО, куда обращаться в такой ситуации и как рассчитать сумму долга.

Партнерские отношения всегда закрепляются соответствующим договором. Соглашение содержит целый ряд обязательных пунктов и условий, которые, подписав документ, обе стороны обязуются соблюдать. Соответственно, ответственность в случае ненадлежащего выполнения договорных обязательств, также прописывается в типовом договоре. Гражданский Кодекс РФ позволяет заключать сделки и в устной форме. В этом случае, при возникновении долговых обязательств, понадобится предоставить веские доказательства того, что ООО не осуществило оплату по оказанной услуге.

Взыскать долг с ООО по исполнительному листу можно, опираясь на процессуальные законодательные нормы РФ. Основанием для подачи иска может послужить денежная просрочка. Как только были нарушены обязательства по уплате, кредитор имеет право запустить процесс по взысканию задолженности с ООО.

Можно ли взыскать долг организации с учредителя?

При создании ООО каждый из учредителей вносит соответствующую долю в статутный капитал. Ответственность на каждого из представителей будет возлагаться в зависимости от размера уставного капитала. После собрания учредителей избирается генеральный директор, но это не означает, что именно с него будут взыскиваться долговые обязательства.

Взыскать долг организации с учредителя можно, если:

  • он принимал окончательные решения о направлениях работы компании или давал какие-либо обязательные указания относительно дальнейших изменений в компании;
  • будут предоставлены доказательства того, что он в силах самостоятельно воздействовать на работу предприятия;
  • возможно будет установить взаимосвязь между дефолтом юридического лица и тем, что учредитель самовольно пользуется своими правами;
  • имущество компании недостаточно для погашения долга.

Взыскать долг с учредителя можно только по решению суда. Кредитору необходимо будет доказать вину соответствующего лица в банкротстве ООО.

С директора ООО

Статья 53 ГК РФ содержит информацию о том, что директор обязан возместить убытки организации, если в суде будет доказана его причастность к банкротству компании. Отмечается, что ликвидировать компанию без погашения долга — невозможно. Чтобы узнать, как взыскать долг с ООО с уставным капиталом 10 тысяч рублей, сперва следует ознакомиться с основаниями для подачи иска.

Взыскать долг с директора ООО можно, если:

  • была заключена сделка, повлекшая за собой значительные убытки;
  • он принял решение заключить договор без согласия соответствующих органов ООО;
  • целенаправленно утаивал подписанные соглашения от других участников общества, подав им искаженную информацию;
  • после увольнения сохраняет у себя документацию, которая послужила главной причиной убытков;
  • заключал сделки на невыгодных условиях для организации.

Взыскать задолженность можно двумя способами: провести досудебную работу с должником или обратиться с исковым заявлением в суд. Чтобы взыскать денежные средства, надо правильно оценить ситуацию. Наш юрист может помочь разобраться в соответствующем вопросе и посоветовать, как именно следует действовать в подобных ситуациях.

Куда обращаться?

Чтобы взыскать долг с ООО, кредитор обращается в Арбитражный суд или суд общей юрисдикции. В первый суд обращаются тогда, когда необходимо взыскать задолженность с юридических лиц или ИП. В суд общей юрисдикции обращаются, если другой стороной процедуры является физическое лицо.

В судебный орган предоставляются все существенные факты, которые имеют прямое отношение к делу. После чего будет вынесено решение об удовлетворении соответствующих требований кредитора, то есть о взыскании задолженности, либо в их отказе.

Исковое заявление

Подача искового заявления должна быть обоснована. Если в заключенном между сторонами договоре есть пункт о досудебных разбирательствах, они должны быть исполнены, в противном случае, суд сразу отклонит требование и не будет взыскивать долг.

Чтобы взыскать долг с ООО, исковое заявление должно содержать информацию:

  • основные реквизиты сторон. К таковым относятся: уставные реквизиты, данные о руководителях, ссылка на документацию, на основании которой они действуют (устав, приказ или доверенность);
  • стоимость иска;
  • доказательства того, что досудебная работа была проведена надлежащим образом;
  • описание всей ситуации, при которой возникла данная задолженность;
  • перечень приложений, дату, подпись и официальную печать компании.

Важно не пропустить сроки подачи иска, установленные законодательством РФ.

Как рассчитать сумму долга?

Расчет суммы задолженности напрямую зависит от первоначального финансового состояния организации. Если ответчик обладает большими денежными активами, сбережениями или другим ценным имуществом, кредитору будет проще взыскать деньги.

Адвокаты советует потребовать у организации бухгалтерскую отчетность. Помимо выписки, эксперты рекомендуют запросить отчеты по размеру уставного капитала, а также кто входит в состав учредителей и дату создания ООО. Это поможет в динамике оценить реальное положение организации. Выдвигать следует максимальную сумму для погашения задолженности. К общему числу также прибавляют неустойку и средства, которые были потрачены на юриста или других специалистов.

Свой бизнес: Как выбить долги, не нарушая закона

Ежедневно в рубрике «Свой бизнес» мы помогаем вам управлять бизнесом. Сегодня мы расскажем о том, как выбить из должника свои деньги, не нарушая закона, и в каких случаях можно лишиться всего.

Ежедневно в рубрике «Свой бизнес» мы помогаем вам управлять бизнесом. Сегодня мы расскажем о том, как выбить из должника свои деньги, не нарушая закона, и в каких случаях можно лишиться всего.

Не каждый, кто отказывается вернуть долг – мошенник. В условиях кризиса, когда банки замораживают выплату денег, даже самый аккуратный бизнесмен может оказаться в неприятной ситуации. Руководитель крупной компании-производителя стройматериалов на условиях анонимности рассказал, как стоит выбивать долги.

Не стоит бежать в суд с иском на должника. Тем более что в этом случае можно лишиться всей суммы. Ведь есть вероятность того, что по итогам суда вы получите исполнительный лист на «мертвую» компанию, в собственности которой пустая комната со старым компьютером.

Я предпочитаю договариваться полюбовно. Алгоритм простой. Когда создавалась компания, я сразу разработал схему работы с долгами, чтобы не изобретать в каждом случае что-то новое. Если клиент просрочил оплату на месяц, мы начинаем ему от имени компании письма писать, звонить с просьбой погасить задолженность. Спустя пару месяцев письма пишут уже наши юристы: мол, просьба оплатить задолженность, в противном случае выставим иск согласно такому-то пункту договора. Как правило, люди, получая письмо от юридической компании, задумываются. Это элемент психологического давления, до суда дело я все-таки стараюсь не доводить. Но доброе слово и пистолет – всегда лучше, чем просто доброе слово.

Надавить, кстати, можно и через знакомых менеджеров в компании-должнике. Была у меня в заказчиках крупная государственная компания, которая перестала платить. Так я звонил начальнику одного из департаментов, с которым дел не имел (он просто знакомый), чтобы он переговорил с коммерческим директором. Деньги, в итоге, вернули.

А вообще кризис, конечно, внес свои коррективы. Все поголовно переходят на 100% предоплату. С сетями мы продолжаем работать с отсрочкой. Она у нас до 70 дней доходит. Пользуемся услугой факторинга, уступкой дебиторской задолженности с дисконтом компании-фактору в обмен на денежные средства. Сложно тем, кто до кризиса работал на коротких отсрочках. Когда кризис стукнул, сети стали тотально переводить всех на длинные. Нас давить некуда, мы никогда не спорим, если они в контракте увеличили срок на 5 дней. Зачем трепать нервы? Мы имеем в виду эту отсрочку и закладываем ее в себестоимость.

Сложность возникает только с небольшими покупателями. Чем меньше клиент, тем больше вероятность задержки. В этом случае я стараюсь установить лимиты на отпущенный без оплаты товар. Требуем личное поручительство генерального директора или залог.

Страхуемся дополнительными договорами, где увеличивается сумма выплат в случае неисполнения условий. Заложенные по товарному кредиту автомобили пробиваем через базы ГИБДД на предмет установления личности реальных владельцев. Мой знакомый, занимающийся грузоперевозками, разбил исполнение заказа на короткие этапы, каждый новый процесс начинается по мере оплаты. Нет оплаты – машина не едет дальше. Другой знакомый, выпускающий оборудование по обработке металла, в оплату станка забирает у своего должника то, что он на этом станке сделал.

Одним словом, все ищут вариант, как получить хоть какие-то деньги. Хотя все, конечно, предусмотреть невозможно. Некоторые клиенты вообще пропали. Это в основном те, кто организовались год-два назад и понабрали кредитов. Много «компаний-глухарей» зарегистрировано на Дальнем Востоке. У нас бизнес довольно-таки узкий. Мы договорились с другими крупными производителями и составляем черные списки. Параллельно собираем информацию у своих дилеров о злостных неплательщиках. Так что если человек кому-то не заплатил, он потом вообще ничего ни у кого купить не сможет.

К нетрадиционным методам прибегать опасно, потому что потом тебя же можно обвинить в вымогательстве. Знакомый моих знакомых таким образом угодил в тюрьму. Неплательщики иногда могут перевернуть ситуацию с точностью до наоборот: ходят на встречи со спрятанным диктофоном, провоцируют на угрозы.

Но серьезные компании на этом не проведешь. У них секьюрити-менеджеры зачастую выходцы из спецслужб: бывшие альфовцы, собровцы. На встречу приходят плечистые дяди со стальным взглядом, ведут давящий, жесткий разговор, но прямых угроз нет – их на мякине не проведешь.

Идем в суд

В российском Уголовном кодексе есть статья №177 – злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Сейчас все чаще говорится, что она должна активнее применяться. Некоторые пытаются обвинить злостных должников и в мошенничестве. Но все упирается в решение госорганов, которые не очень поворотливы и любят деньги. Чтобы переквалифицировать дело, надо найти мотив, доказывать, что человек вас хотел обмануть, взял товар и не заплатил. Это трудная вещь. Понимая это, должники начинают платить по копеечке: мол, я не мошенник – плачу то, что у меня есть.

Но если исчезла всякая надежда договориться, стоит как можно быстрее подавать иск в суд. Главное – получить обеспечительные меры, когда арестовывают денежные средства на счетах или недвижимое имущество. Обеспечительные меры даются в течение 2-3 дней.

Надо только подготовить грамотный пакет документов, чтобы суду было видно: задолженность есть, должник уклоняется от уплаты и есть опасность того, что должник распылит свое имущество. Тогда обеспечительные меры получить реально. И они стимулируют должника к ведению переговоров.

Если спор простой и юристы кредитора ведут себя правильно, не осложняют его, то он пройдет первую инстанцию за полтора месяца, потом в течение месяца ответчик будет подавать апелляционную жалобу, потом еще пару месяцев надо прибавить. Итог: 4-5 месяцев. За это время реально получить вступившее в силу законное решение суда. Правда, как говорит знакомый юрист, из-за кризиса сроки увеличились еще на 1-2 месяца.

К сожалению, арбитражные суды, особенно в Москве, сейчас очень неохотно дают обеспечительные меры. Это последствия боев с рейдерами в начале 2000-х, когда с помощью обеспечительных мер парализовали деятельность предприятий. Теперь суды боятся. Мер не дают, даже когда есть, казалось бы, все основания.

А если не наложены обеспечительные меры, должник видит, что ему терять нечего. Как только кредитор обратится в суд, он начинает активно выводить активы. Это обстоятельство и является сдерживающим фактором против обращения в суд. Так что все предпочитают договариваться полюбовно, в этом случае есть шанс хоть что-то получить. У нас злостных неплательщиков пока всего 10%.

Читайте также в рубрике «Свой бизнес»

Чтобы грамотно управлять бизнесом, полезно знать

Взыскание долга с физических и юридических лиц

Как взыскать долг? Эта проблема в настоящее время становится все более актуальной, так как должниками или кредиторами является огромное количество физических и юридических лиц, а серьезные политические и экономические изменения в стране, частые продолжительные кризисы только способствуют дальнейшему росту недобросовестных заемщиков и невозврату долгов.

Взыскание долга с физического лица

Как взыскать долг с физического лица?

Для этого необходимо обратиться в суд. Но часто ситуацию можно разрешить без помощи суда, предъявив должнику грамотно составленную претензию с требованием о возврате денег и указанием на намерение обратиться в суд за защитой своих прав.

Если же должник наотрез отказывается возвращать долг, не реагирует на требования и претензии, то единственным законным методом вернуть деньги будет обращение с исковым заявлением о взыскании долга в судебные органы. Процедура эта не самая быстрая и займет много времени и сил, но она достаточно эффективна. После положительного решения суда долг будет взыскан с должника судебным приставом в принудительном порядке.

Таким образом, процесс взыскания долга в зависимости от обстоятельств конкретного дела можно разделить на 3 этапа:

Направление претензии. Если одним из условий договора, по которому возникла задолженность, является обязательным досудебный порядок, то сначала необходимо отправить ответчику претензию с требованием оплатить задолженность. Претензия должна быть отправлена должнику заказным письмом или вручена лично под подпись, чтобы осталось подтверждение о том, что ответчик получил претензию. Доказательством послужит опись вложения с квитанцией или уведомление о вручении.

Соблюдение досудебного порядка в некоторых случаях устанавливается законом (например, ст. 452 ГК РФ). В таких случаях несоблюдение досудебного порядка при обращении в суд будет служить основанием для возвращения искового заявления.

После того как претензионный порядок урегулирования спора будет соблюден (или если он не предусмотрен законом или договором), можно обращаться в суд.

Судебное разбирательство. Обращаться в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности необходимо по месту жительства ответчика.

В суд необходимо подготовить и подать следующий перечень документов:

  • исковое заявление с расчетом задолженности;
  • необходимые документы, на которых основаны требования к должнику ( например, кредитный договор, вексель, расписка в получении денег и т.п.);
  • нотариально заверенная доверенность, если в суд будет обращаться представитель истца;
  • квитанция об оплаченной госпошлине.

К исковому заявлению нужно приложить либо оригиналы документов, либо копии, заверенные нотариально. Подавать в суд через канцелярию необходимо 3 комплекта документов: для суда, для ответчика и третий комплект — с отметкой о приеме для истца. Если ответчика два или в процесс вовлечены другие лица, то придется подготовить комплект документов и для них. Документы в суд можно отправить также почтой.

После принятия документов судья вынесет определение о назначении дела к слушанию или оставлении искового заявления без движения. Обычно определение об оставлении заявления без движения отправляется почтой с требованиями, которые необходимо выполнить.

Сначала проходит предварительное судебное заседание, на котором определяются все обстоятельства дела, достаточность доказательств, рассматривается срок исковой давности. Затем проходит основное судебное заседание, где рассматриваются все аргументы и доказательства. В процессе судебного разбирательства ведется протокол заседания, где отмечаются все выступления каждой из сторон, поэтому правильное последовательное представление всех фактов имеет очень важное значение.

Решение суда может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия решения в апелляционном порядке. По истечении срока на обжалование решение вступает в силу, если оно не обжаловалось или после рассмотрения дела в апелляционном порядке.

Исполнительное производство. После того как решение суда вступит в законную силу, нужно получить исполнительный лист и предъявить его вместе с заявлением о возбуждении исполнительного производства в Федеральную службу судебных приставов.

После этого взысканием долга займется уже судебный пристав, обладающий широкими полномочиями (вплоть до запрета выезда за территорию страны). Заплатить свой долг все-таки придется, иначе должника ждут аресты счетов, имущества и выставление на торги. Кроме того, должнику придется заплатить исполнительский сбор в случае, если он не закроет свой долг в установленный законом срок.

Судебное разбирательство — процедура, требующая много усилий, времени и затрат. Но результат того стоит, ведь в случае решения суда в пользу истца должник обязан будет возместить не только сумму задолженности, но и все судебные расходы и госпошлину.

Взыскание долга, выданного без расписки

Взыскать законными путями долг, выданный без расписки, можно, лишь обратившись в суд или правоохранительные органы. Все остальные действия по взысканию долгов, такие, как угрозы, обращения в коллекторские агентства или к частным детективам, являются противозаконными.

Если с должником о возврате долга не удалось договориться мирным путем, можно обратиться сначала с заявлением в правоохранительные органы, подробно описав все обстоятельства дела, сумму долга, на каких условиях был предоставлен займ и на какой срок, описав предпринятые попытки договориться с должником мирным путем и указав, почему займ был дан без расписки. Следует также предоставить доказательства передачи денег заемщику. Правоохранительные органы по заявлению должны провести работу с заемщиком и завести дело по факту мошенничества или вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Следует еще раз переговорить с заемщиком о возврате долга, предварительно включив диктофон и спрятав его, чтобы должник не знал о производимой записи. Такая запись послужит доказательством в суде.

Собрав все возможные доказательства, можно обратиться в суд с исковым заявлением. Долг с заемщика будет взыскан по решению суда исполнительными органами в принудительном порядке.

Взыскание долга с юридического лица

Как взыскать долг с юридического лица? Эта проблема существует давно, и вопрос возврата денежных средств остается основной категорией арбитражных дел. Сюда относятся корпоративные долги юридических лиц, дебиторская задолженность в бизнесе и задолженности банкам.

К сожалению, существует целый ряд возможностей для недобросовестных участников коммерческой деятельности по уходу от возврата долгов: реорганизация предприятия в форме слияния или присоединения, смена директора, учредителей или адреса местонахождения организации, намеренное доведение предприятия до несостоятельности или банкротство должника и многие другие.

На сегодняшний день существует несколько этапов по работе с задолженностью, направленных на взыскание долга с юридических лиц законными методами. Но сначала необходимо проанализировать возникшую ситуацию в целом и определить стратегию работы с должником. Это дело лучше всего доверить грамотному юристу, который уже имеет опыт взыскания долгов по аналогичным делам.

Претензионный порядок

На этом этапе есть возможность вернуть деньги, поэтому к нему следует отнестись серьезно.

Претензия, направленная по адресу юридического лица, напоминает о наличии долга. Бывает так, что руководство крупного предприятия даже и не помнит о долге. Кроме того, правильно оформленная претензия показывает серьезный настрой и стремление вернуть долг, а также фиксирует сумму задолженности при поступлении ответа на нее или позволяет получить новую информацию для дальнейших действий.

Претензию лучше подписывать не от имени кредитора, а от имени представителя юридической компании, этим создастся видимость начатой работы по возврату денег. Претензия, направленная непосредственно доверителем, сформирует у должника лишь несерьезный подход к проблеме.

Арбитражный суд

Взыскание задолженности в судебном порядке — один из самых эффективных способов вернуть долг. Согласно статистике, примерно в 20% случаев долги возвращаются в процессе или после судебного разбирательства. Кроме того, существует вероятность заключения мирового соглашения.

Обращением в суд достигается и другая немаловажная цель — реагирование на неурегулированную на балансе предприятия задолженность, возврат которой — обязанность кредитора.

Взыскание задолженности в арбитражном суде делится на 2 вида дел: бесспорные и спорные дела.

Если ответчик не согласен с суммой задолженности по каким-либо основаниям, речь идет о спорном деле. В этом случае ответчик скорее всего пытается продлить время и уйти от фактического взыскания денег. На этом этапе следует позаботиться о предотвращении недобросовестных действий должника.

От наличия спора по конкретному делу зависит и срок судебного разбирательства, который может составлять от 1 до 6 месяцев, а в некоторых случаях и еще больше, когда подаются встречные исковые заявления, назначаются экспертизы, привлекаются третьи лица, приостанавливаются рассмотрения дел.

Исполнение судебного решения

Вероятность получения денег на этом этапе работы не более, чем во время судебного разбирательства. Большинство компаний-должников не дожидаются данного этапа и исполняют решение суда самостоятельно или выводят деньги и имущественные активы.

Можно самостоятельно направить исполнительный лист с заявлением в кредитную организацию должника, которая в течение 3 дней должна списать денежные средства со счета или в случае отсутствия такой возможности дать письменный ответ. Банк несет ответственность за неисполнение судебного решения.

Можно направить исполнительный лист в службу судебных приставов-исполнителей, которые сами займутся взысканием долга.

Можно подать заявление о банкротстве без цели банкротных процедур. Является очень эффективным, когда должник — стратегическое предприятие или заключает государственные и муниципальные контракты. В этом случае вероятность фактического взыскания задолженности составляет 35%.

Реальное банкротство должника

Этот способ взыскания задолженности является достаточно затратным как по средствам, так и по времени.

Обладает следующими основными характеристиками:

  • необходимо наличие вступившего в законную силу решения арбитражного суда;
  • срок банкротства составляет от 12 месяцев;
  • возможность привлечения виновных лиц к субсидиарной ответственности в зависимости от конкретной ситуации;
  • возможность оспаривания сомнительных сделок должника, проведения анализа финансово-хозяйственной деятельности.

Обычно используется кредиторами, желающими любыми способами привлечь виновных в причинении убытков лиц.